Tus Facturas de
Crédito Electrónicas

¿Tu empresa emite o recibe facturas?

Podés ver las facturas de crédito electrónicas desde nuestra plataforma. Con la nueva opción en AFIP, tenés la posibilidad de concentrar todas tus facturas en Office Banking y seguir gestionando tu negocio de forma más simple.

¿Cómo funciona?

Una vez que aceptaste la factura, vas a poder verla desde nuestra plataforma

Tené en cuenta que el pago de la factura se debitará las 5pm de la fecha de vencimiento que figura en la misma.

Para que el débito se realice correctamente, tenés que tener cargado el CBU y tener saldo disponible en la cuenta

¿Dónde las vas a poder ver?

En Office Banking > Cuentas > Factura de Crédito Electrónica

Preguntas frecuentes

  • La factura quedará impaga y deberán acordar el pago por otro medio, ya que por este no se va a debitar nuevamente.

  • Las retenciones se aplican al momento de la emisión y aceptación, tácita o expresa, de la factura en AFIP. Dentro de Office Banking se va a visualizar el importe neto.

  • El funcionamiento es exactamente igual al de la FCE en pesos, lo único que se modifica es que al momento de indicar el CBU desde donde se debitará/acreditará el dinero, tiene que ser de una Cuenta Corriente Especial en dólares. Quedará el saldo disponible en dólares en la Cuenta Corriente correspondiente a esa moneda

    Por el momento, dentro del Sistema de Circulación Abierta solo se puede operar en pesos y en dólares.

  • No, es indistinto que banco utilice la otra empresa.

  • Se puede visualizar el proceso ingresando a la pagina de AFIP

  • El pago es online y se realiza el día de la fecha de vencimiento de la factura a las 17 h

  • La gran empresa puede cancelar la factura por cualquier medio autorizado por el banco central (transferencia, cheque al día, etc.), posterior a esto, debe solicitar el pedido de devolución el cual tiene que ser aceptado por el proveedor antes de las 17:00 h del día vencimiento para que no le quede la factura como impaga.

  • En ese caso, es necesario que solicites la devolución de la FCE a tu contraparte y en cuanto sea aceptada quedará como impaga con acuerdo aceptado.

  • Las gestiones de Facturas de Crédito Electrónicas no tienen ninguna comisión adicional.

  • Ingresando en Cuentas > Facturas de crédito electrónicas

  • Activa: La FCE se encuentra pendiente de cobro.

    Activa Pendiente: Pasa a este estado cuando la factura se encuentra pendiente de aceptación por parte de un tercero al realizarse una Transmisión y/o Descuento de la Factura.

    Devolución Pendiente: Se visualiza al momento que la gran empresa solicita la devolución de la factura cuando ya fue abonada por otro medio (transferencia, cheque, etc.) pero todavía no fue aceptada por parte de la PyME.

    Negociación: Se visualiza cuando la factura se encuentra en proceso de negociación dentro del Mercado de Capitales.

    Negociación Pendiente: Transcurre entre que la PyME transmite la factura para negociar en el Mercado de Capitales y la misma se encuentra pendiente de aceptación por parte de un Agente de Depósito Colectivo.

    Paga: Al cumplir la fecha de vencimiento de la factura, es cuando se debita el dinero de la empresa deudora. En caso de que la empresa deudora pague la FCE por otro medio, antes de la fecha de vencimiento, solicitando una devolución que sea aceptada por la PyME.

    Impaga: Es el estado que se visualiza cuando al vencimiento de la factura no fue informado el CBU (deudor y/o acreedor) o cuando el deudor no tenga los fondos suficientes en la cuenta.

  • La factura quedará impaga y deberán acordar el pago por otro medio ya que por este, no se va a debitar nuevamente. Para no ingresar en la Central de Deudores del Banco Central, deberás informar a través de Office Banking que ya pagaste la factura por otro medio a tu proveedor.

  • El funcionamiento es exactamente igual al de la FCE en pesos, lo único que se modifica es que al momento de indicar el CBU desde donde se debitará/acreditará el dinero, tiene que ser de una Cuenta Corriente Especial en dólares. Quedará el saldo disponible en dólares en la Cuenta Corriente correspondiente a esa moneda.

    Por el momento, dentro del Sistema de Circulación Abierta solo se puede operar en pesos y en dólares.

  • No, es indistinto que banco utilice la otra empresa.

  • La gran empresa puede cancelar la factura por cualquier medio autorizado por el banco central (transferencia, cheque al día, etc.), también hacer el pedido de devolución y debe ser aceptada por el proveedor antes de las 17 h del día vencimiento.

  • En este caso, es necesario que solicites la devolución de la factura desde Office Banking. Una vez que lo pidas, para que se concrete, la Pyme debe aceptar la devolución desde Office Banking también.

  • En ese caso, es necesario que solicites la devolución de la FCE a tu contraparte y en cuanto sea aceptada quedará como impaga con acuerdo aceptado.

  • Las gestiones de Facturas de Crédito Electrónicas no tienen ninguna comisión adicional.

  • Ingresando en Cuentas > Facturas de crédito electrónicas

  • Activa: La FCE se encuentra pendiente de cobro.

    Activa Pendiente: Pasa a este estado cuando la factura se encuentra pendiente de aceptación por parte de un tercero al realizarse una Transmisión y/o Descuento de la Factura.

    Devolución Pendiente: Se visualiza al momento que la gran empresa solicita la devolución de la factura cuando ya fue abonada por otro medio (transferencia, cheque, etc.) pero todavía no fue aceptada por parte de la PyME.

    Negociación: Se visualiza cuando la factura se encuentra en proceso de negociación dentro del Mercado de Capitales.

    Negociación Peniente: Transcurre entre que la PyME transmite la factura para negociar en el Mercado de Capitales y la misma se encuentra pendiente de aceptación por parte de un Agente de Depósito Colectivo.

    Paga: Al cumplir la fecha de vencimiento de la factura, es cuando se debita el dinero de la empresa deudora. En caso de que la empresa deudora pague la FCE por otro medio, antes de la fecha de vencimiento, solicitando una devolución que sea aceptada por la PyME.

    Impaga: Es el estado que se visualiza cuando al vencimiento de la factura no fue informado el CBU (deudor y/o acreedor) o cuando el deudor no tenga los fondos suficientes en la cuenta.