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Factura de Crédito Electrónica

Todas tus facturas en un sólo lugar.

hombre mirando el celular

Emití, recibí y vendé todas tus facturas en Office Banking. Manejá tu negocio de manera más simple.

 

¿Cómo lo hago?

  1. 1Ingresá en AFIP

    Seleccioná "Comprobantes en línea"

  2. 2Emití tu factura

    Elegí el Sistema de Circulación Abierta del Sistema Bancario y escribí el CBU de tu cuenta Galicia

  3. 3Aceptá tu factura

    ¡Listo! Ahora podés gestionar todas las facturas desde Office Banking.

 

Una vez que aceptes la factura, vas a poder verla en Office Banking.

Es importante que sepas que para que el débito se realice correctamente, debe estar cargado el CBU y disponer de saldo acreedor en la cuenta.

Tené en cuenta que el pago de la factura se debitará a las 17 h de la fecha de vencimiento de la misma.

¿Querés vender una factura?

 

Simulá su venta desde Office Banking. Te brindamos nuestra mejor oferta, y si la aprobás, te acreditamos el dinero en el momento.

Podés hacerlo ingresando en:
Office Banking > Cuentas > Factura de Crédito Electrónica > Vender
 

Beneficios de vender

-Tasa preferencial en Office Banking.

-Se acredita en el momento.

-Es 100% digital.

-No consume el límite de tu Tarjeta Rural, se toma deuda del pagador de la factura.


 

Requisitos de vender

-Ser cliente Galicia.

-Tener calificación activa.

-El pagador debe ser cliente del banco y estar calificado para esta operatoria.

-Tenés tiempo de vender hasta 3 días antes del vencimiento de la factura.

-La factura debe tener ambos CBU(Debito/Crédito).

¿Cómo vender?

1- Office Banking > Cuentas > Factura de crédito electrónica > Vender.

2- Seleccioná la factura que querés vender.

3- Simulá la venta y chequeá el monto.

4- Si lo aprobás, te lo acreditamos en el momento.

 

 

¿Dónde las vas a ver?

 

En Office Banking > Cuentas > Factura de Crédito Electrónica

 

Preguntas frecuentes

  • La factura quedará impaga y deberán acordar el pago por otro medio, ya que por este no se va a debitar nuevamente.

  • Las retenciones se aplican al momento de la emisión y aceptación, tácita o expresa, de la factura en AFIP. Dentro de Office Banking se va a visualizar el importe neto.

  • El funcionamiento es exactamente igual al de la FCE en pesos, lo único que se modifica es que al momento de indicar el CBU desde donde se debitará/acreditará el dinero, tiene que ser de una Cuenta Corriente Especial en dólares. Quedará el saldo disponible en dólares en la Cuenta Corriente correspondiente a esa moneda

    Por el momento, dentro del Sistema de Circulación Abierta solo se puede operar en pesos y en dólares.

  • No, es indistinto el banco que utilice la otra empresa.

  • Se puede visualizar el proceso ingresando a la página de AFIP

  • La acreditación es online y se realiza el día de la fecha de vencimiento de la factura a las 17:00 h.

  • La gran empresa puede cancelar la factura por cualquier medio autorizado por el banco central (transferencia, cheque al día, etc.). Posterior a esto, debe solicitar el pedido de devolución el cual tiene que ser aceptado por el proveedor antes de las 17:00 h del día vencimiento para que no le quede la factura como impaga.

  • En ese caso, es necesario que solicites la devolución de la FCE a tu contraparte y en cuanto sea aceptada quedará como impaga con acuerdo aceptado. 

  • Las gestiones de Facturas de Crédito Electrónicas no tienen ninguna comisión adicional.

  • Ingresando en Cuentas > Facturas de Crédito Electrónicas.

  • Activa: La FCE se encuentra pendiente de cobro.

    Activa Pendiente: Pasa a este estado cuando la factura se encuentra pendiente de aceptación por parte de un tercero al realizarse una Transmisión y/o Descuento de la Factura.

    Devolución Pendiente: Se visualiza al momento que la gran empresa solicita la devolución de la factura cuando ya fue abonada por otro medio (transferencia, cheque, etc.) pero todavía no fue aceptada por parte de la PyME.

    Negociación: Se visualiza cuando la factura se encuentra en proceso de negociación dentro del Mercado de Capitales.

    Negociación Pendiente: Transcurre entre que la PyME transmite la factura para negociar en el Mercado de Capitales y la misma se encuentra pendiente de aceptación por parte de un Agente de Depósito Colectivo.

    Paga: Al cumplir la fecha de vencimiento de la factura, es cuando se debita el dinero de la empresa deudora. En caso de que la empresa deudora pague la FCE por otro medio, antes de la fecha de vencimiento, solicitando una devolución que sea aceptada por la PyME.

    Impaga: Es el estado que se visualiza cuando al vencimiento de la factura no fue informado el CBU (deudor y/o acreedor) o cuando el deudor no tenga los fondos suficientes en la cuenta.

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